Cartografierea activelor
Realizăm un inventar complet și structurat al tuturor activelor tale, indiferent de forma juridică sau de jurisdicția în care se află. Claritatea este prima condiție a oricărei protecții eficiente.
Serviciu · Management al riscului
Știi care sunt riscurile reale ale patrimoniului tău?
Managementul riscului patrimonial înseamnă mai mult decât diversificarea portofoliului — înseamnă identificarea vulnerabilităților ascunse înainte ca acestea să devină probleme.
Ce facem în managementul riscului
Procesul nostru de management al riscului patrimonial începe cu o cartografiere completă a activelor tale: proprietăți imobiliare, participații în companii, active financiare și drepturi de proprietate intelectuală sau contractuale. Identificăm riscurile de concentrare — atunci când prea mult din avere este legată de o singură sursă — riscurile juridice, riscurile de succesiune neplanificată și expunerile la litigii. Pe baza acestei hărți, construim un plan de reducere a vulnerabilităților, cu pași concreți, termene și indicatori clari de monitorizare. Revizuim planul anual sau ori de câte ori situația se schimbă semnificativ.
Componentele unui audit de risc patrimonial
Identificarea vulnerabilităților
Analizăm expunerile la litigii, riscurile de succesiune, concentrarea de active și potențialele conflicte contractuale care pot afecta integritatea patrimoniului pe termen lung.
Planul de acțiune
Fiecare vulnerabilitate identificată primește o soluție concretă: restructurare, instrument de acoperire, modificare contractuală sau soluție de asigurare — cu termene și responsabili clari.
Monitorizare continuă
Riscurile evoluează. Revizuim planul cel puțin anual și te alertăm când apar modificări legislative sau economice relevante pentru situația ta specifică.
Ce nu acoperă managementul riscului
Este important să fim direcți: managementul riscului patrimonial nu elimină incertitudinea și nu garantează că patrimoniul tău va fi ferit de orice adversitate. Piețele financiare pot fluctua, contextul legislativ se poate schimba, iar unele riscuri — de sănătate, de exemplu — se află în afara domeniului nostru de consiliere. Nu oferim servicii de administrare a portofoliului și nu executăm tranzacții financiare. Rolul nostru este să identificăm, să evaluăm și să reducem riscurile, nu să le eliminăm în totalitate. Clienții care înțeleg această distincție construiesc parteneriate durabile cu noi.
Haide să cartografiem riscurile patrimoniului tău
Primul audit de risc durează două sesiuni și se finalizează cu un raport scris detaliat.